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钻石ETF_Diamonds

什么是钻石ETF？​

“钻石”是指一种基于指数的交易所交易基金（ETF），即SPDR道琼斯工业平均指数ETF。该ETF在纽约证券交易所Arca交易，代码为DIA。其目标是提供与道琼斯工业平均指数（DJIA）价格和收益表现相似的回报。[1]

主要内容摘要​

  • SPDR道琼斯工业平均指数ETF通俗称为“钻石ETF”，也称为道琼斯钻石指数。
  • 自1998年推出以来，钻石ETF已经成为投资者实现与持有道琼斯工业平均指数中个别股票相近回报的热门选择。
  • 持有钻石股票使投资者能够以相对较低的交易费用实现DJIA的多样性。

深入了解钻石ETF​

SPDR道琼斯工业平均指数ETF于1998年推出，由美国国家银行全球顾问公司管理。自推出以来，它已成为投资者追求与持有道琼斯工业平均指数中个别股票相似回报的热门选择。

投资者可以像交易普通股票一样买卖该ETF的股份。该基金的持仓包括DJIA中的30只蓝筹股，按在DJIA中出现的加权比例进行配置，并持有少量现金。截至2023年底，该ETF的权重最高的成分股为联合健康集团、微软、高盛、家得宝和麦当劳。[1]

注意： 截至2023年12月初，SPDR道琼斯工业平均指数ETF信托中，9.93%来自联合健康集团。[1]

钻石ETF的受欢迎程度​

钻石ETF受到投资者的广泛欢迎，因为其能够以相对较低的交易费用实现DJIA的多样性。该基金以相对较低的总费用率（0.16%）而受到高度评价。与其他ETF一样，钻石ETF在某些情况下也为投资者提供了相较于共同基金的税收优势。

该基金规模庞大，提供了充足的股份流动性，投资者可在交易所开放时随时买卖股份。ETF的高市值和流动性为交易者提供了多种选择链。纽约证券交易所允许投资者使用保证金交易钻石股份，并进行卖空交易。[2]

在任何给定的交易日，该股票的交易量可能会有所波动。截至2023年12月4日，ETF报告称前一个交易日成交了865,652股。[1] 需注意，这一数据每天更新，ETF的流动性在任何时刻可能会发生剧烈变化。

钻石ETF统计数据​

截至2023年12月5日，该基金的总净资产超过310亿美元，流通在外的股份超过8600万。基金的加权平均市值约为5.155亿美元，市盈率约为18.71。该基金的10年净资产收益率为10.62%。

重要的是要记住，ETF并没有保险，可能会遭受资本损失。例如，截至2023年9月30日，ETF的一个月净资产值为-3.43%，季度净资产值为-2.14%。自1998年成立以来，ETF的回报超过8%。[1]

投资于钻石宝石​

作为宝石的钻石——而非ETF——通常被认为是较差的投资工具，主要是由于市场流动性差、缺乏价格透明度、交易费用高以及与质量保证相关的高风险。

曾几何时，想要获得钻石或其他宝石投资的投资者可以投资一种名为GEMS的ETF，即PureFunds ISE Diamond/Gemstone ETF，该ETF投资于钻石和宝石行业。但该ETF已被清算，不再存在。[3] 之后，又创造了其他指数或基金。例如，IDEX钻石指数每小时追踪钻石价格。[4]

投资钻石ETF的好处​

投资DIA ETF提供多个好处，包括在多个行业之间的多样化、流动性以及获取更广泛美国股票市场的能力。DIA为投资者提供了对一些最成熟和最具影响力的美国公司的全面敞口。DIA的成分股中有多只蓝筹股，同时也在一些行业间实现了多样化。

投资钻石ETF的风险​

钻石ETF的风险基本上与更广泛的股票市场相同。投资可能会面临资本损失，股票也可能受到经济环境波动的影响。同时，ETF所包含的30家公司也面临所有相关的风险，如地缘政治风险或市场风险。

可以在税收优惠账户中持有钻石ETF吗？​

可以，您可以在税收优惠账户中持有DIA ETF，例如个人退休账户（IRA）和401(k)计划中。

结论​

SPDR道琼斯工业平均指数ETF（DIA）是一个旨在复制道琼斯工业平均指数（DJIA）表现的交易所交易基金。这是一个广为人知的指数，代表着30家主要的美国公司，跨越多个行业。有些投资者可能更熟悉它的别名“钻石ETF”，而钻石ETF旨在为投资者带来一定的多样性，同时通过蓝筹股来保护投资者的资金。

参考文献​

[1] State Street Global Advisors. "SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust, DIA."

[2] U.S. Securities and Exchange Commission. "Mutual Funds and Exchange-Traded Funds (ETFs) – A Guide for Investors."

[3] Bloomberg. "PureFunds ISE Diamond/Gemstone ETF."

[4] IDEX. "[Diamond Index.](http://idexonline